ТЕНДЕНЦИИ

РЕЙТИНГИ

ПОЛЕЗНЫЕ СОВЕТЫ

АРХИТЕКТУРА И ДИЗАЙН

НОВОСТИ КОМПАНИЙ

СОБЫТИЯ

БЛОГ ГЛАВНОГО РЕДАКТОРА

7 из 15 крупнейших ипотечных банков в ноябре снизили ставки предложения по ипотеке на новостройки до уровня менее 9%

18 ноября 2019    

Средневзвешенная ставка предложения топ-15 ипотечных банков на 12 ноября снизилась до 9,2%. Такие данные следуют из совместного мониторинга ДОМ.РФ и FrankRG.

Напомним, что из-за нестабильности на финансовых рынках, временного роста инфляции и стоимости фондирования ставки предложения по ипотеке топ-15 банков последовательно выросли с 8,9-9,1% в сентябре 2018 г до 10,6-10,7% к марту 2019 г.

С апреля 2019 года рынок ипотеки вновь вернулся к снижению ставок, отмечает Аналитический центр ДОМ.РФ. За период апрель-ноябрь 2019 года все крупнейшие ипотечные банки последовательно снижали ставки, в среднем на 1,3 п.п. на новостройки и на 1,45 п.п. на готовое жилье.

С начала ноября 2019 года 7 из 15 крупнейших ипотечных банков снизили ставки предложения по ипотеке на новостройки до уровня менее 9%. В их числе Банк ДОМ.РФ, который первым установил ставку на уровне 8,9% для широкого круга заемщиков, а с 28 октября снизил ее до 8,7% - целевого уровня нацпроекта на 2020 год.

Такая динамика ставок связана со снижением уровня фактической и ожидаемой инфляции, стоимости фондирования и ключевой ставки Банка России. Так, по данным на начало ноября доходность 5-ти летних ОФЗ достигла 6,16%, что сопоставимо с минимальными значениями за всю историю наблюдений. Такой уровень был зафиксирован лишь трижды – в 2006, 2007 и 2013 годах. Ключевая ставка Банка России достигла 6,5% (совокупное снижение с июня 2019 – 1,25 п.п.).

Паспортом национального проекта «Жилье и городская среда» предусмотрено, что средний уровень ставок в 2019 году должен составить 8,9%, в 2020 году – 8,7%. Несмотря на то, что по данным Банка России средняя ставка выдачи ипотеки за первые три квартала 2019 года составила 10,2% (9,7% в сентябре), текущие ставки предложения ведущих ипотечных банков уже находятся на уровне целевых показателей будущего года.

С учетом времени, проходящего от одобрения условий ипотечного кредита до даты фактической сделки (1-3 месяца), ставки предложения отразятся в статистике Банка России в начале 2020 года. ДОМ.РФ ожидает, что уже по итогам января-февраля 2020 года средние ставки выдачи достигнут минимальных значений за всю историю наблюдений, а по кредитам на новое жилье могут впервые упасть ниже 9% уже в 2019 году.

Более низкие средние ставки по кредитам на первичном рынке объясняются развитием государственной программы семейной ипотеки для семей с двумя и более детьми по ставке не более 6%. По данным за сентябрь 2019 года доля выдачи ипотечных кредитов в рамках программы составила около 25% от общего объема выдачи ипотеки на первичном рынке. Текущие ставки ключевых участников программы ниже 6%: Сбербанк – 5%, ВТБ - 5%, Банк ДОМ.РФ – 4,9%.

график 1

Методология мониторинга ставок предложения

Согласно разработанной ДОМ.РФ методике, базовая ставка предложения определяется как наилучшая для типового клиента ставка, которую он может получить на приобретение широкого перечня объектов по данным сайта банка, тарифных сборников и информации колл-центра:

  • Стоимость квартиры – 6 млн руб., площадь – не более 60 кв. м, регион покупки – г. Москва, квартира/строящийся дом аккредитован банком (дополнительная аккредитация не требуется)
  • Квартира удовлетворяет всем требованиям банка
  • Срок кредита – 15 лет, первоначальный взнос (за счет средств заемщика) – 30% (1,8 млн руб.)
  • Клиент – «с улицы»: не является зарплатным, не относится к сотрудникам компаний-партнеров или льготным категориям (исключение: зарплатные клиенты в Сбербанке). При необходимости клиент может подтвердить свои доходы справкой по форме 2-НДФЛ
  • Клиент приобретает комплексное страхование и другие необходимые страховки
  • При наличии дополнительных опций, снижающих ставку (вычет за электронную регистрацию и пр.) они используются.
  • Рассматриваются только программы на широкий круг объектов недвижимости (без учета партнерских программ с отдельными застройщиками, агентствами недвижимости, реализации отдельных объектов залоговой недвижимости и пр.)

В случаях, когда банк предлагает заемщику осуществить разовый платеж за снижение ставки, рассчитывается эффективная процентная ставка (по формуле внутренней нормы доходности). Средневзвешенная ставка предложения топ-15 ипотечных банков определяется как сумма из базовых ставок 15 банков с наибольшими объемами выдачи ипотеки в 2018 году, умноженных на рыночные доли банков по выдаче ипотеки по итогам 2018 года.

0
0
  • Facebook
  • ВКонтакте
  • Одноклассники
  • Копировать ссылку
Добавить в избранное

Комментарии к этой статье

Показать ещё

Популярные новостройки

4.00
По 3 оценкам
502
Цена за м², тыс.
Технопарк
пр-т Лихачева, д.14
Бизнес. Монолитный. Без отделки. Подземная парковка.
Срок сдачи: 1-2 очередь (сдана), 3 очередь (4 кв 2023), 4 очередь (3 кв 2025)

1-комн. от 40 м²15 600 000 ₽

2-комн. от 56 м²23 700 000 ₽

3-комн. от 81 м²30 800 000 ₽

4-комн. от 100 м²41 200 000 ₽

Студия от 27 м²13 400 000 ₽

8(495) 127-39-12
4.30
По 5 оценкам
288
Цена за м², тыс.
Технопарк
ул. Автозаводская, вл. 23
Бизнес. Монолитный. Без отделки. Подземная парковка.
Срок сдачи: 1 очередь (2 кв 2024), 2 очередь (3 кв 2024), 3 очередь (4 кв 2024), 4 очередь (1 кв 2025)

1-комн. от 39 м²15 200 000 ₽

2-комн. от 55 м²22 600 000 ₽

3-комн. от 80 м²25 700 000 ₽

4-комн. от 107 м²36 700 000 ₽

Студия от 28 м²12 800 000 ₽

8(499) 455-20-82
4.60
По 5 оценкам
422
Цена за м², тыс.
Павелецкая
ул. Летниковская, вл. 4, вл. 6
Бизнес. Монолитный. Чистовая. Подземная парковка.
Срок сдачи: 3 квартал 2025

1-комн. от 39 м²23 200 000 ₽

2-комн. от 54 м²30 200 000 ₽

3-комн. от 79 м²39 000 000 ₽

4-комн. от 75 м²39 000 000 ₽

8(495) 172-54-77
ЧИТАЙТЕ ТАКЖЕ Все статьи
20.03.2023
Топ премиум класса: самые дорогие и доступные квартиры

По данным компании «БОН ТОН», стоимость лотов премиум-сегмента на первичном рынке выросла за год почти на 25% до 83,2 млн руб. Средний прайс...

16.03.2023
В Новой Москве предложение на старте строительства за месяц снизилось на 12%

Рынок новостроек новых территорий Москвы продолжает показывать интересные тенденции. В феврале 2023 года в экспозиции ТиНАО было представлено 844,6 тыс. кв....

06.03.2023
Как обустроить детскую комнату?
Останина Богдана

Создание пространства для вашего малыша может и должно быть веселым занятием. Тем не менее, это также может быть сложной задачей. Ведь красивая, функциональная комната, которая...

СПЕЦПРЕДЛОЖЕНИЯ
ЖК "Интонация" | Выгода до 10 млн руб! | Скидка 14%
Квартиры с отделкой в ЖК Интонация

Бизнес-класс в престижном районе Москвы от 18,2 млн руб. | Семейная ипотека 4% | TRADE-IN

"Достижение" - выдающийся дом у выдающихся парков
Выдающийся дом "Достижение" у парков

Собственный двор-долина 1,7га. Насыщенное озеленение. Зона барбекю. Близко к центру.

Russian Design District. Скидки до 20%
жк Russian Design District. Новая Москва

Авторский проект бизнес-класса с уникальной инфраструктурой. Ключи - весной 2023.

ЖК Бизнес-класса «Лица» на Ходынке. Выдаём ключи!
ЖК Лица! Готовые квартиры бизнес класса!

Квартиры для больших семей. Рядом школы, детские сады. 2 парка в пешей доступности

"Лаврушинский"- дом с видом на Кремль
"Лаврушинский" - дом с видом на Кремль

Просторные балконы и террасы с видом на Кремль. Панорамные и моллированные окна.

ЖК Бадаевский
Жилой комплекс «Бадаевский»

Эксклюзивные квартиры на Кутузовском. Старт продаж нового объёма квартир от 46 кв.м.!

ЖК бизнес-класса Voxhall в ЦАО
ЖК бизнес-класса Voxhall. Старт продаж!

Апартаменты от 15 млн. Двор с уличным кинотеатром, библиотекой и зоной для пикника

ЖК «Равновесие». Старт продаж 2 очереди!
ЖК «Равновесие». Старт продаж 2 очереди!

Малоэтажные дома в окружении леса. Квартиры от 3,9 млн руб. Детский сад на территории

ЖК Триколор. Скидка 15%!
ЖК Триколор на Проспекте Мира!

Квартиры бизнес-класса с ключами на Проспекте Мира. Машиноместо в подарок! Ипотека 3%!

ЖК "Одинбург"
ЖК "Одинбург". 7 минут до МКАД

Квартиры комфорт-класса за 4,9 млн руб в новом корпусе. Звоните!

СИМВОЛ. СЕМЕЙНЫЕ КВАРТИРЫ 82 М2 ОТ 24 МЛН РУБ
ЖК СИМВОЛ от ДОНСТРОЙ

Бизнес-класс около ЦАО. Детсады, лицей. Парк 10 га. Ипотека с первым взносом 10%. Трейд-ин

Жилой комплекс премиум-класса Hide
Жилой Комплекс премиум-класса "Hide"

Рассрочка 0%. Исторически престижная локация. Собственный английский сад и фитнес-центр.

Жилой Квартал Shagal от Группы "Эталон"
Квартиры бизнес-класса от 14 млн рублей.

Бизнес-класса с видом на реку. Надежный застройщик! Скидки до 20% на квартиры.

ЖК "Серебряный Фонтан" - дом сдан! Выгода до 20%!
ЖК «Серебряный фонтан»

ЖК бизнес-класса в историческом районе Москвы. Липовая аллея и фонтан Уоллеса на территории

СОБЫТИЕ. 3 МЛН РУБ И КВАРТИРА ВАША!
Новый проект СОБЫТИЕ в Раменках

Парк-квартал премиум-класса в Раменках рядом с МГУ. Свой готовый парк 12 га. Трейд-ин

Комплекс премиум-класса SLAVA
Комплекс премиум-класса SLAVA

5 минут до Тверской. Специальные условия! Ключи в этом году! Высокая стадия готовности.

Жилой остров Nagatino i-Land
ЖК Nagatino i-Land

Квартиры бизнес-класса. Свободная планировка. Собственный парк на территории комплекса.

ЖК Тетрис в Красногорске. Рассрочка 0%
ЖК Тетрис в Красногорске

Яркий квартал с развитой инфраструктурой в окружении парков. Старт продаж нового корпуса

ЖК AFI Park Воронцовский. В марте скидки до 12%!
AFI Park Воронцовский! Открытие продаж!

Квартиры с большими гардеробными и окнами в ванной. 5 минут до метро Воронцовская

В сравнении - 0