Куда вложиться частному инвестору?

22 декабря 2021

Об этом рассказали на Первом Всероссийском форуме частных инвестиций, который прошел в онлайн формате в начале декабря. Организатор форума – Школа Девелопера. Особое внимание аудитории было уделено сессии инвестиций в недвижимость, которая на любом рынке остается одним из самых надежных инструментов.

«Как зарабатывать на коммерческой топовой недвижимости 10-24% годовых» - с такой презентацией выступил коммерческий директор PARUS Asset Management Роман Ларушкин. В своем выступлении спикер рассказал о коллективных инвестициях на примере главного распределительного центра OZON (находится под управлением PARUS Asset Management). Компания предлагает стать частичным владельцем комплекса и получать доход от 13, 6 до 24,8% годовых. «Доход от арендного потока составляет 10.6% (выплачивается ежемесячно на счет), доход от роста стоимости актива - на уровне 3-14,8%, окупаемость 9 лет (без учета реинвестирования и роста стоимости актива), стоимость актива 2.48 млрд рублей», - конкретизировал Роман Ларушкин.

О получение доходности в размере 8% годовых в валюте рассказал представитель компании Savills Global. Это британская компания, которая представлена в 70 странах мира, в том числе и в России. По данным спикера, сегодня показатели доходности от вложений в недвижимость Британии распределилась следующим образом (данные приведены в валюте Великобритании):

Жилая недвижимость – 4-6%;
Социальное жилье – 7%;
Студенческие апартаменты – 6-8,5%;
Коттеджи в загородных отелях – 8%;
Девелоперские проекты – от 20%.

Представитель Savills Global заострил внимание аудитории на сегменте коттеджей в загородных отелях, отметив, что более 50% британцев предпочитаю проводить отпуск внутри страны (данные Barclays Bank на 2019 года).

Об инвестициях в жилую недвижимость Берлина и Афин рассказал представитель Tranio, отметив, что, в частности, Берлин – наиболее привлекательный для инвесторов город Европы в 2021 году по версии PwC. «Каждый год в Берлин приезжают студенты и специалисты. По опыту Tranio на просмотр квартиры, в среднем, приходят 20–30 человек и больше. Половина из них оставляет заявку, и арендодатель выбирает минимум из 10–15 потенциальных квартиросъемщиков», -отметил спикер и привел ряд примеров объектов для инвестирования с показателями доходности:

ЖК в Кёпенике (срок сдачи III квартал 2023). Площадь квартир 32 — 67 кв.м., стоимость: 204 тыс – 420 тыс €, гарантированная доходность 4%
Сервисные апартаменты в Германии, площадь: от 32 до 67 кв.м стоимость: от € 204 тыс, гарантированная доходность - 4%
Квартиры в новом жилом комплексе в Фридрихсхайне (срок сдачи III квартал 2024). Площадь квартир от 36 до 153 кв.м, стоимость 310 700 – 1 476 000 €, прогнозируемая доходность - до 3,5%

Евгений Романенко, директор по развитию финансовых продуктов ПИК-Франшизы рассказал об основных инструментах для размещения капитала в девелоперских проектах и обозначил степень риска и надежности:

Выдача займа застройщику. Цена входа (ориентировочный показатель) 50-100 млн.руб, уровень риска – минимальный, уровень доходности – высокий
Передача земли в аренду. Цена входа - 100-300 млн руб, уровень риска: средний, уровень доходности: высокий
Организация совместного проекта. Цена входа - 100-300 млн руб. Уровень риска: высокий. уровень доходности: максимальный
Покупка квартир на котловане, цена входа: 25-500 млн.руб. Уровень риска: низкий, уровень доходности – не управляемый
Покупка облигаций. Цена входа: от 1 тыс.руб. Уровень риска: низкий, уровень доходности -низкий
Покупка акций. Цена входа: от 1 тыс.руб. Уровень риска: низкий. Уровень доходности -низкий
Покупка паев Фондов недвижимости. Цена входа: от 100 тыс.руб. Уровень риска: средний, уровень доходности: средний.
Для начинающего инвестора, по словам спикера, более всего подойдет инструмент инвестирования в акции и облигации

Руководитель фонда коллективных инвестиций «Рентавед» Руслан Сухий затронул тему коллективных инвестиций и обозначил ТОП-8 критериев при выборе недвижимости для инвестиций:

локация
доходность
ликвидность
безопасность
интуиция
актуальность
скорость принятия решения
наличие плана «Б»

По словам спикера, при выборе объекта для инвестирования важно учитывать все критерии, а также - всегда иметь запасной вариант.

В заключении эксперт назвал основные ошибки начинающих инвесторов. По мнению Руслана Сухий это прежде всего - желание получить большую прибыль при минимальных вложениях, инвестиции с кредитным плечом и неправильная оценка рисков.

Два дня эксперты по рынку инвестиций рассказывали онлайн аудитории о всевозможных инструментах инвестирования, о рисках и возможностях, показывали уровень доходности конкретных объектов и проектов, давали прогнозы. Какой инструмент выбрать – каждый решает индивидуально, но, как уверяют спикеры, начинающему инвестору важно первые шаги совершать с профессионалами.